当5万元购彩资金转入自己的银行账户时，湖北襄阳体彩店主王某以为迎来了“天降大单”，没想到，这笔被银行标注为“高风险”的资金，最终让他付出了2万元赔偿的代价，还差点成为“犯罪人员”。随着对于电信网络诈骗的持续打击，诈骗分子的洗钱手段不断翻新且更加隐蔽。作为公益事业窗口的线下彩票店，正逐渐成为他们转移赃款的新“通道”。

　　1 惊喜订单变烫手山芋

　　湖北日报近日报道，2024年底，湖北襄阳体彩店店主王某迎来了一名自称名为刘某的顾客，后者表示要投注大额足球彩票，当场转账5万元。但此时，王某收到了银行反诈短信，提示该款项来自风险账户，无法购彩。在此情况下，这位顾客立刻要求退款。因该款项被风险管控，王某只能前往银行柜台取现，银行工作人员多次对王某警示风险，但王某仍取现5万元交给了刘某。不久，王某接到了警方通知——这笔钱是电信诈骗赃款。2025年2月，公安机关将该案移送检察机关审查起诉。因王某具有自首、从犯等情节，加上其家属代退赔了受害者2万元，检察机关对王某作出了相对不起诉处理。类似骗局并非个例。2024年11月，生意冷清的彩票店老板李某接待了两位客人，后者称，几个兄弟要合伙购买几万元的彩票，要李某添加他们大哥莫某的微信，很快，李某接到了莫某的8万元购彩订单，但收款出票后次日, 李某银行账户即被冻结。经查，这笔钱是境外电诈分子通过黄氏兄弟诱骗李某接收的赃款，开奖后黄氏兄弟会将其兑奖转回，当时已经有多位彩票店店主的银行账号被被害人转入被骗资金，涉案资金达60余万元。更隐蔽的手法出现在辽宁省葫芦岛。两名嫌疑人一周内流窜作案数十起，涉案金额近200万元，其手法均为索要多位彩票店店主的收款码或银行账户，再将诈骗资金转过来，此后或要求退款，或利用足球彩票“赢平负”特性三等分投注——这样一来，无论最终比赛结果如何，他们都能收回部分资金。正如其中一名嫌疑人在被审讯时所说，“反正钱也是骗来的，能回来多少是多少”。值得关注的是，此类骗局还出现了“中介化”的趋势。比如有硕士学历的朱某被“月入1万”的兼职广告吸引，负责联络西安多家彩票店接收上线转账并领取彩票，再将兑奖资金转回。2025年5月，朱某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判有期徒刑六个月。

　　2 三重套路锁定彩票店店主

　　新华论彩梳理案例发现，诈骗分子之所以将目标锁定彩票店，核心在于彩票行业具备“现金流转灵活、交易场景合法、身份核实环节存在漏洞”三大特点。一方面，彩票的购买和兑奖很快，可实现资金快速变现，且交易记录相对简单；另一方面，部分中小彩票店为拉生意，对大额购彩者的身份核实流于形式，给了诈骗分子可乘之机。从近期案例不难看出，诈骗分子的作案手法已形成清晰的“三重套路”，且不断迭代升级：

　　退款洗钱：伪装大额购彩者转账后，以“改变主意”“资金周转”等理由要求退款，通过店主账户完成赃款“洗白”，王某案即为典型。

　　兑奖转移：诱导店主接收赃款出票后，持彩票到其他网点兑奖，且只兑换小额奖金，避免因大额兑奖被登记身份信息。

　　中介搭桥：通过招募朱某这类中间人联络彩票店，降低直接接触风险，形成“上线转款—中介联络—店主出票—兑奖回款”的洗钱链条。

　　在这些骗局中，诈骗分子往往会采取一系列“伪装术”降低店主警惕。到店时，多数人会佩戴口罩、帽子遮挡面部，自称“外地来出差”“帮公司同事代买”等。转账时，他们多使用他人账户或第三方支付平台，避免暴露真实身份。交易过程中，他们会表现得“不差钱”，对彩票种类、赔率等细节不纠结，只关心“能否快速出票”“能否退款”。一旦店主提出质疑，部分嫌疑人会以“投诉到彩票中心”“砸店”等方式威胁施压，不少店主因害怕惹麻烦而妥协。

　　3 店主该如何防范？

　　结合案例现实与法律规定，新华论彩提醒店主筑牢三道防线：

　　落实实名登记，不留模糊空间

　　严格执行大额购彩预约制度。中国福利彩票要求单日超1万元投注需预约实名登记并签署《理性购彩承诺书》；中国体育彩票依据2020年财政部、体育总局联合通知，规定单票购买金额不得超过6000元，单人单日累计投注金额超1万元需填写《竞彩游戏大额投注预约登记表》。在具体实施过程中，各地也有不同的细化规则。今年下半年，各地体彩机构更陆续发布通知，要求对乐透数字型各游戏单人单日累计投注金额超过800元(不含)的购彩者，对传统足彩单人单日全部游戏累计投注金额超过1000元(不含)的购彩者，实行大额购彩预约和登记制度。代销者应核验购彩者身份证原件并登记备案，有条件的门店可安装身份证识别设备，减少人工登记差错。要知道，这一举措是在进行自我保护。

　　警惕异常信号，守住风险底线

　　在日常生活中若发现以下可疑情形，请立即提高警惕并暂停操作——“刻意用口罩帽子遮挡面部特征”“对彩票规则、兑奖流程等细节漠不关心，反复催促转账或要求退款”“陌生账户刚完成大额转账便急切要求撤回资金”“以恐吓、威胁等强硬手段逼迫完成交易”——这些均属于典型诈骗行为。此外，当银行APP弹出“检测到异常登录地点”“账户存在高频转账风险”等红色预警，或收到微信、支付宝发送的“该笔交易涉嫌欺诈”短信时，请务必重视——这些平台的风控系统往往能捕捉诈骗分子的蛛丝马迹。勿因“对方是熟人”“就差最后一步”等侥幸心理继续操作。

　　及时报警求助，固定证据线索

　　一旦察觉可能遭遇诈骗，要及时保存截图、保存聊天记录（包括时间、转账金额、对方账号信息），调取交易场所监控录像（如银行ATM机和商铺监控）等方式固定电子证据，同时应立即拨打110报警或联系当地反诈中心，向警方说明被骗时间、金额、方式及对方特征。若涉及银行转账，可同步拨打银行客服电话，申请紧急止付或冻结账户，为警方追回资金争取时间。